Финансовая диагностика бизнеса для собственников

Формирование управленческой финансовой отчетности. Построение финансовой модели. Анализ полученных отчетов. Выработка рекомендаций.
О чем думают предприниматели, когда остаются наедине с собой
Столько людей, поставщиков, покупателей, процессов, ресурсов завязано в бизнесе. Взяты кредиты, закупаются основные средства, растут дебиторская и кредиторская задолженности, нанимается новый персонал.

Растет уровень ответственности, вместе с которым все чаще и настойчивей появляются мысли:

Все ли нормально? Все ли я правильно делаю? Не приведут ли мои текущие решения к проблемам в бизнесе завтра?

Большинство предпринимателей считают проекты "на пальцах" и верят в себя, но когда бизнес растет этого уже недостаточно. Надо уметь понимать свой бизнес.

Вопросы
которые возникают перед предпринимателями
Сколько можно вывести из бизнеса?
Сколько денег можно выводить из бизнеса в виде дивидендов без опасения, что завтра нечем будет платить зарплату или аренду?
Можно ли увеличить текущие расходы?
Можно ли увеличивать операционные расходы бизнеса - купить новый софт, брать на работу новых сотрудников, покупать рекламу у Яндекса, закупать большие объемы сырья и материалов по низкой цене.
Окупаются ли капвложения?
Можно ли увеличивать расходы капитального характера - закупить новое оборудование взамен устаревшего, сделать ремонт, переехать в собственное помещение взамен арендованного.
Запускать ли инвестпроект на заемные средства?
Можно ли открыть новое направление, запустить инвестиционный проект, возможно купить конкурентов или начать региональную экспансию и профинансировать все это кредитом банка - не развалят ли все эти перспективные начинания существующий бизнес
На кого работает бизнес?
Не работает ли бизнес на обслуживание кредитов, сотрудников и государство - заказы есть, работы много, а дивидендов нет.
Постоянно не хватает денег - это нормально?
Не находится ли бизнес в предбанкротном состоянии / состоянии кассового разрыва, т.к. денег постоянно не хватает?
решение
Я сформирую управленческую финансовую отчетность и финансовую модель бизнеса. На основани полученных отчетов проведу анализ, дам дельные рекомендации и отвечу на все волнующие вопросы.
Как я это сделаю
4 шага к получению полной картины Вашего бизнеса:
Подключение
Я удаленно подключаюсь к Вашим учетным системам 1С или другим учетным SaaS сервисам, CRM, табличкам (Google Sheets / Excel). Извлеку из головы того, кто владеет информацией.
Отчеты
Я консолидирую и нормализую полученные данные и сформирую управленческую финансовую отчетность, а также финансовую модель.
Диагностика
Я проведу диагностику/анализ полученных отчетов: рентабельности, оборачиваемости, финансовой устойчивости, ликвидности.
Рекомендации
Подготовка рекомендаций и исправлений - где риски, с кем/чем невыгодно работать, с кем/чем наоборот выгодно (точки роста), сколько стоит бизнес.
В большинстве случаев для подготовки управленческой отчетности постановка управленческого учета не требуется.
Основные диагностируемые проблемы
Которые чаще всего обнаруживаются в анализируемых мною бизнесах
1
Кассовые разрывы
Наиболее распространенная опасность, которая может уничтожить даже самые прибыльные бизнесы.
2
Низкая маржинальность
Хорошо продаются те товары и услуги, на которых плохо зарабатывается. Большой оборот - иногда лишь видимость успеха.
3
Неэффективность активов
Капитал не работает: низкая оборачиваемость, большие запасы, активы работают неэффективно.
4
Большие расходы
Не экономно расходуются ресурсы, не просчитываются капитальные вложения, не считается точка безубыточности.
5
Финансовая нестабильность
Кредиты давят больше, чем это кажется. Бизнес работает на кредиторов, вместо того, чтобы работать на собственника.
6
Инвестиции и дивиденды
Вывод средств из бизнеса в новые, кажущиеся перспективными, проекты или распределение прибыли, которой по факту нет.
Как я провожу анализ отчетности и финмодели
Я расскажу что же происходит в вашем бизнесе на самом деле
1. Анализ ликвидности
Полная картина, касающаяся потенциальных кассовых разрывов. Вручную соберу в Excel/Sheets краткосрочный/среднесрочный бюджет бизнеса на основании договоров и оборотно-сальдовых ведомостей.
2. Анализ рентабельности
Комплексный анализ рентабельности проектов, товаров, услуг. Плюсом к анализу маржинальности (ROS) делаю анализ рентабельности связанного оборотного капитала (ROI).
3. Анализ оборачиваемости
Анализ оборачиваемости запасов, дебиторской/кредиторской задолженности в разрезе отдельных товаров/услуг, поставщиков/покупателей.

4. Анализ финансовой устойчивости
Насколько Ваш бизнес зависит от внешнего финансирования. Работаете ли Вы на банк или на себя. Насколько критична ситуация.
5. Эффективность капитала
Анализ эффективности работы капитала. Расчет WACC. Оценка эффективности использования капитала.
6. Оценка стоимости бизнеса
Стоимость бизнеса считается даже более важным показателем, чем чистая прибыль. По результатам анализа вы получите примерную оценку Вашего бизнеса.
Стоимость работ
В зависимости от типа бизнеса, количества юрлиц, объема, качества и полноты исходной информации, времени на ее сбор
от 30 т.р.
Скайп/Телеграм/WhatsApp/Viber/Zoom
Мои ключевые компетенции
Текущая практика Buy Side аналитика
Одним из направлений моей деятельности является инвестиционный анализ и скоринг проектов, запрашивающих заемное финансирование на краудфандинговых площадках и у частных инвесторов.
Знание бухгалтерского и налогового учета
Первые несколько лет в финансах я провел в бухгалтерии: сводил баланс, сдавал отчетность, внедрял 1С. Работал с большим количеством схем налоговой оптимизации.
Знание MS Excel / Google Sheets
Умение работать с MS Excel / Google Sheets позволяет мне извлекать данные из учетных систем (1С), структурировать их и представлять в приемлемом для анализа и выводов виде.
Запись в блоге по теме
Управленческий бухучет: как получить реальную картину бизнеса
По заказу клиента подбирал SaaS сервис по управленческому учету (Финолог, Планфакт, Seeneco и пр.). В процессе общения с сейлзами этих сервисов возникла мысль высказаться про бухгалтерский учет, как основу принятия управленческих решений, т.е. про управленческий бухучет.
Заполните, пожалуйста, анкету
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности