Разработка финансовой модели

От 25 т.р.

Что такое финансовая модель?

Финмодель это файл в Google Sheets или MS Excel, состоящий из одного или нескольких листов на которых сделаны расчеты ключевых прогнозных показателей бизнеса: выручки, затрат, активов, обязательств, денежных потоков.
3 вопроса на которые отвечает финмодель
1
Сколько Вы заработаете и когда?
Понимание этой цифры сильно упрощает жизнь предпринимателям - становится понятно на что расчитывать, сколько можно вывести из бизнеса, сколько наоборот оставить в нем, для получения потенциально большей прибыли.
2
Что надо делать, чтобы выйти в плюс и что не надо, чтобы не уйти в минус?
Финмодель позволяет посчитать, например, при каких условиях Ваш бизнес будет генерировать для Вас 300 т.р./мес. чистыми и что конкретно для этого надо сделать - закупить оборудование, увеличить отсрочку платежа, повысить/понизить цену, привлечь внешнее финансирование и т.д.
3
Как не попасть в кассовый разрыв?
Даже прибыльный бизнес может потерять ликвидность и стать банкротом. Особенно при реализации инвестиционного проекта и особенно при привлечении внешнего долгового финансирования. Финмодель позволяет спрогнозировать денежные потоки и контролировать их в процессе деятельности.
Финмодель обязательна, если Вы:
Привлекаете внешнее заемное финансирование
Даже не думайте идти в банк без финмодели! Особенно, если даете поручительство или залог.
Запускаете инвестиционный проект, расширяете бизнес
Есть идеи? Просчитайте их! Из оцифрованных идей проще выбирать лучшую.
Имеете постоянную нехватку денег и проблемы с ликвидностью
Работаете много, а денег все нет? Возможно что-то пошло не так, лучше посчитать.
Планируете вывод денег из бизнеса на личные цели или другие проекты
Планируете крупные личные покупки? Просчитайте не потеряет ли Ваш бизнес ликвидность?
Этапы разработки
Этап 1
Этап 1
Расчет выручки и затрат
Расчет выручка на основании прогноза объема продаж товаров/услуг в натуральном выражении и их стоимости по прайс-листу. Затраты считаются по нормам от стоимости, по калькуляциям/сметам или по конкретным величинам (например аренда).
Этап 2
Этап 2
Расчет капитальных вложений и амортизации
Капитальные вложения - приобретение/строительство зданий/сооружений, покупка оборудования, транспорта, нематериальных активов. Расчет капитальных вложений напрямую влияет на рост выручки, в связи с ростом объема выпуска или снижения затрат (за счет внедрения, например энергосберегающих технологий).
Этап 3
Этап 3
Расчет потребности в оборотном капитале
Прогноз изменения (увеличения/уменьшения) дебиторской и кредиторской задолженностей, запасов. Расчет делается по нормам оборачиваемости или по конкретным договорам/политикам. Например, для того чтобы зайти в крупные торговые сети необходимо иметь возможность профинансировать рост дебиторки.
Этап 4
Этап 4
Расчет потребности в финансировании
Расчет кассовых разрывов, возникающих в результате ведения бизнеса и подбор оптимальной структуры финансирования - банки, фонды, частные инвесторы. Расчет графика поступлений выплат по кредитам и займам.
Этап 5
Этап 5
Сборка отчетов и балансировка модели
Подготовка ключевых отчетов для анализа и расчета коэффициентов. Балансировка модели - подбор оптимальных параметров бизнеса.
Основные итоговые отчеты финансовой модели
Структурно финансовая модель это та же управленческая финансовая отчетность, но только сделанная на будущее. Бюджет, кстати, это тоже, финансовая модель.
Бюджетный баланс (ББ)
Основной документ модели. Как и в бухучете, если баланс сошелся, значит финмодель посчитана корректно. Состоит из 3-ех разделов: активов, капитала и обязательств. Учет долга отражается именно в балансе.

Бюджет доходов и расходов (БДР)
С БДР начинается разработка финмодели. Включает в себя прогноз выручки, прямых и накладных расходов, налогов, амортизации, процентов по кредитам. В БДР рассчитываются все виды прибыли.
Бюджет движения денежных средств (БДДС)
БДДС состоит из трех видов деятельности операционной, инвестиционной и финансовой, сумма которых дает чистый денежный поток от бизнеса. Именно этот отчет показывает кассовые разрывы.
Несколько важных фактов о финансовой модели о которых не все предприниматели знают:
Финмодель - это единственное разумное обоснование величины и графика запрашиваемого финансирования в банке
Если бизнес имеет плановый кассовый разрыв, то потребность и структура финансирования подбираются в разделе финансовая деятельность отчета БДДС.
Финмодель - это возможность оценить стоимость бизнеса доходным (DCF) методом и аргументировать, например, размер продаваемой доли инвестору
Для этого надо продисконтировать чистые денежные потоки отчета БДДС. Оценка стоимости бизнеса позволит привлечь внешнее долевое финансирование.
Финмодель - это реальный первый шаг к внедрению бюджетирования в бизнесе
Бюджетирование в бизнесе лучше внедрять на базе финмодели. Финмодель не что иное как долгосрочный бюджет компании. Зачем бюджетирование? В первую очередь для проведения план/факт анализа.
Подробнее об этом читайте в моей статье на VC.ru
Финмодель довольно загадочный инструмент - ему не учат в бизнес школах, но при этом он must have при выходе бизнеса на рынки капитала. Я собрал 5-ть фактов, которые удивляют предпринимателей при знакомстве с финансовой моделью.
Стоимость разработки
Три варианта финмодели в зависимости от Вашей ситуации
Базовая финмодель
Срок разработки 1...3 дня
25 т.р.
  • Для микро бизнеса и Pre-Seed стартапов
  • Прикинуть проект для себя
Заказать
Стандартная финмодель
Срок разработки 3...5 дней
35 т.р.
  • Для малого бизнеса и Seed стартапов
  • Для внешних кредиторов/инвесторов
  • Расчет структуры финансирования
Заказать
Продвинутая финмодель
Срок разработки 5...20 дней
от 50 т.р.
  • Для среднего бизнеса и Раунд А стартапов
  • Для серьезных проектов и инвесторов
  • Для фондов, инвесторов
Заказать
Продвинутые финансовые модели я делаю в соответствии с лучшими практиками ведущих консалтинговых компаний (PwC/EY/...) и банков (Сбер/ВТБ/ВЭБ/...)
Обо мне

Виктор Свиридов
Финансовый консультант
С 2006 г. я занимаюсь разработкой финансовых моделей, работая в качестве финансового менеджера в бизнесе, аналитика в банках и фондах прямых инвестиций, где делал финмодели для малого и среднего бизнеса и инвестпроектов различных отраслей.

С 2015 г. я работаю независимым финансовым аналитиком. Помогаю предпринимателям с управлением финансами. Делаю базовые финмодели, которые помогают принимать решения и повышают осведомленность собственников о состоянии их бизнеса.

У меня есть высшее техническое и финансовое образование. Отлично разбираюсь в Эксель, Гугл Таблицах.

Пишу статьи по корпоративным финансам для малого бизнеса и стартапов на VC.ru и Spark.ru.

Есть вопросы? Задавайте!
Телефон/Телеграм/WhatsApp: +7(980)564-09-02
Viktor@Sviridov.Online
Работаю удаленно. Живу в Коломне.
Заполните, пожалуйста, анкету:
Я Вам перезвоню и мы обсудим разработку финмодели Вашего проекта
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности